¿Qué es el financiamiento cuantitativo aplicado?
La financiación cuantitativa aplicada es una forma de determinar las tendencias que se utilizan para decidir si una inversión vale la pena el riesgo. Esta rama de la economía trabaja con números reales que provienen de compañías reales para tomar decisiones que tendrán un impacto directo en las ganancias y las inversiones. Otras formas de financiación a menudo se separan de los números duros o el impacto directo en las decisiones. Como resultado, la información utilizada y las decisiones tomadas por los economistas financieros cuantitativos aplicados son a menudo de alta prioridad para el área de inversión de una empresa.
El mundo de la economía se divide de varias maneras. Una de las divisiones más básicas es entre cuantitativa y cualitativa. Cuantitativo se refiere al uso de números duros como puntos centrales de análisis, como los ingresos de una empresa durante un período específico o la cantidad de productos específicos vendidos en diciembre. Cualitativo es exactamente lo contrario; se enfoca en los intangibles, observando cómo impactan la situación en su conjunto. Por ejemplo, un factor cualitativo sería el nivel de felicidad de los trabajadores y cómo eso impacta la productividad.
Otra de las divisiones principales es entre economía aplicada y economía pura. Los estudios puros se centran en cómo el dinero, los sistemas comerciales y la industria se afectan entre sí y al mundo que los rodea. Estos estudios rara vez utilizan datos del mundo real y no ofrecen respuestas definitivas a situaciones existentes. La economía aplicada trabaja directamente con datos reales para ver las cosas que están sucediendo en el mundo. Estos estudios analizan la rentabilidad, las tendencias a largo plazo y los ciclos del mercado para predecir lo que sucederá en el futuro.
De las divisiones anteriores, el significado básico de las finanzas cuantitativas aplicadas es claro; Es un método de usar números concretos para observar situaciones del mundo real. Este tipo de economía se ocupa principalmente de dos áreas: fijación de precios derivados y cálculo de rentabilidad. Estas dos áreas constituyen una gran parte de la inversión, lo que significa que el financiamiento cuantitativo aplicado se utiliza de alguna manera para la mayoría de las transacciones de inversión.
La fijación de precios derivados generalmente es la más simple de las principales áreas de las finanzas cuantitativas aplicadas. Un derivado es un activo que obtiene su valor de otro activo. Por ejemplo, una opción de compra de acciones no tiene valor por sí misma; todo su valor está relacionado con el stock mencionado en la opción. En este caso, la financiación cuantitativa aplicada se utiliza para ver el valor básico del activo subyacente y decidir cómo cambiará ese valor con el tiempo. Luego se asigna un valor a la derivada que representa la vista de lo que sucederá en el futuro.
La rentabilidad es un poco más compleja. En este caso, las finanzas cuantitativas aplicadas intentan ver las tendencias a largo y corto plazo tanto con el activo estudiado como con el mercado mismo. Luego puede tomar una determinación basada en tendencias pasadas que predecirán el valor del activo en algún momento en el futuro. Este valor se compara con el valor actual para determinar si vale la pena invertir en el activo.