¿Qué son los activos bajo gestión?

Los activos bajo administración son el valor combinado de todas las inversiones que posee o administra una firma de corretaje o un asesor de inversiones en nombre de los clientes, o los activos que posee un solo cliente. Los activos bajo administración (AUM) son una medida del éxito de una empresa o un corredor, ya que el número crece a medida que nuevos clientes acuden a la firma o corredor, o como se aprecian las inversiones de los clientes existentes. En los Estados Unidos, una vez que una empresa tiene más de $ 30 millones de dólares estadounidenses (USD) en activos bajo administración, debe registrarse en la Comisión de Bolsa y Valores.

Los activos de un inversionista bajo administración pueden determinar el tipo de servicios que recibe de su asesor o firma de corretaje. Muchas empresas tienen umbrales, por encima de los cuales los inversores calificarán para servicios adicionales. Los activos invertibles del cliente también pueden determinar si está calificado para un cierto tipo de inversión, ya que algunas inversiones tienen requisitos mínimos de compra.

Un inversionista que tiene una cantidad significativa de dinero para invertir a menudo pondrá ese dinero con un asesor de inversiones que determinará cómo invertirlo. Este servicio se llama gestión de dinero o gestión de inversiones, porque el asesor de inversiones gestiona activamente el dinero. Para hacer eso, el asesor comprará y venderá inversiones de acuerdo con su potencial, de acuerdo con la investigación del asesor y / o su empresa. El inversor determinará cuánta autonomía quiere que tenga el asesor. Algunos inversionistas quieren aprobar cada operación, y otros solo quieren que se les informe si se liquida una posición completa o si una operación está por encima de un cierto monto en dólares.

Para las personas de alto patrimonio, muchos asesores ofrecen un servicio más completo conocido como gestión de patrimonio. Además de las inversiones, estos asesores pueden ofrecer servicios fiscales o contables, así como planificación financiera o planificación patrimonial. Los servicios de gestión patrimonial generalmente se ofrecen por una tarifa que se calcula como un porcentaje de los activos del cliente bajo gestión.

Además, los bancos pueden ofrecer servicios de banca privada a clientes de alto patrimonio. Los servicios de banca privada incluyen inversiones tradicionales como fondos mutuos, así como inversiones más sofisticadas como fondos de cobertura. Al igual que los servicios de gestión de patrimonio, la banca privada también puede incluir otros servicios como planificación financiera, planificación patrimonial o servicios contables y fiscales. El éxito de un banco privado también se mide típicamente por sus activos bajo administración, por lo que le conviene administrar todo el dinero de un cliente y asegurarse de que el dinero crezca tanto como sea posible.