¿Qué es el riesgo de capital?

El riesgo de capital es el proceso por el cual un inversionista en un negocio u otra empresa toma una cierta cantidad de riesgo de evento con sus fondos. Una persona financia una propuesta con capital y se arriesga a que la propuesta tenga éxito o fracase. Esto significa que la empresa puede perder dinero o generar ganancias para el inversor. La probabilidad de pérdida o ganancia a menudo se conoce como la compensación riesgo-retorno, un concepto que mide las posibilidades de que la inversión sea buena. La gestión del riesgo de capital es el proceso de intentar evaluar las mejores decisiones disponibles para el inversor.

En términos matemáticos dentro del sector financiero y empresarial, el riesgo de capital se puede evaluar utilizando ecuaciones estadísticas específicas. Estos se utilizan para evaluar conceptos como riesgo de eventos y riesgo relativo cuando se trata de invertir. El riesgo de evento es el peligro real de colocar dinero en algún tipo de inversión. El riesgo relativo es la posibilidad de que la exposición de una persona o empresa a ciertas condiciones pueda crear una situación favorable o desfavorable. Al utilizar las ecuaciones matemáticas que evalúan los rendimientos pasados ​​de la inversión, las condiciones actuales y la dirección general del mercado, los inversores tienen una probabilidad estadística de tomar buenas decisiones financieras.

Una forma en que un inversor puede protegerse contra pérdidas potenciales en el riesgo de capital es realizar el proceso de bloquear las ganancias. Ciertos tipos de inversiones, a menudo llamadas opciones , permiten que una persona o empresa aproveche una posición contra el riesgo de pérdida. Dos tipos de opciones son las opciones de venta y venta. Las opciones de venta permiten a un inversor establecer una inversión de capital en la cual él o ella bloquean los precios de negociación cuando deciden vender. Las opciones de compra son lo opuesto, bloqueando los precios para los cuales él o ella pueden comprar una garantía financiera.

El ejemplo más común de riesgo de capital es la financiación inicial para un negocio. Cuando una empresa inicia sus operaciones, requiere una cierta inversión. Esta inversión no siempre se puede suministrar simplemente a través de préstamos de bancos, sino que también requiere inversores que creen que el negocio hará dinero. Las personas y las empresas suministran una cierta cantidad de fondos a la empresa mediante la compra de acciones dentro de la empresa, que se espera que aumente si la empresa tiene éxito o cae si la empresa fracasa. Cuando se desarrolla esta eventual situación, el concepto de teoría de riesgo-rendimiento llega a buen término para el inversor.