¿Qué es el análisis integral?

El análisis integral, en el mundo financiero, se refiere al análisis completo de cada aspecto relevante de las operaciones financieras de una empresa. El objetivo de dicho análisis es proporcionar una imagen completa del estado financiero de una empresa tanto en el momento actual como en el futuro. Realizar un análisis exhaustivo requiere recopilar toda la información de los informes financieros de una empresa, incluidos tanto el informe más reciente como los informes del pasado. Esta información se utiliza para calcular índices financieros, que son métricas que se utilizan para medir diferentes aspectos de las operaciones de una empresa y compararlos con empresas similares dentro de la misma industria.

Cuando los inversores deciden qué compañías merecen su capital, a menudo hacen un examen riguroso de la información financiera de la compañía. De esta manera, pueden decidir mejor si una empresa es o no una inversión digna. Del mismo modo, las propias empresas pueden desear averiguar qué tan bien se comparan sus números con otros competidores en la misma industria. Un análisis exhaustivo puede lograr estos objetivos diseccionando cada aspecto de los datos financieros de una empresa.

Un factor importante a tener en cuenta al realizar un análisis exhaustivo de una empresa es que los resultados solo serán tan precisos como los datos que contiene. Esto es especialmente cierto cuando se intenta proyectar el estado financiero de una empresa en algún momento en el futuro. Dado que las predicciones futuras solo pueden ser aproximaciones, los datos detrás de esas estimaciones deben ser extremadamente precisos para evitar suposiciones incorrectas.

Una vez que se recopilan todos los datos, el siguiente paso en un análisis exhaustivo es obtener ratios financieros. Estas proporciones generalmente toman una parte de la información financiera y la dividen en otra para obtener una proporción. Los índices se pueden usar para interpretar la fortaleza de prácticamente todos los aspectos importantes de las operaciones financieras de una empresa, incluida su rentabilidad, liquidez, niveles de deuda, flujo de caja, etc.

Estas proporciones, sin embargo, tienen poca importancia como simples números en bruto. Saber, por ejemplo, que una empresa puede pagar toda su deuda actual y aún tener el 20 por ciento del monto original de sus activos intactos, no significa mucho sin un contexto para juzgarlo. Es por eso que uno de los pasos finales del análisis integral debería ser comparar estas proporciones con las proporciones de otros líderes financieros dentro de la misma industria. Hacer esta comparación dará una idea de dónde está prosperando la empresa y qué áreas necesitan mejoras.