¿Qué es el modelado financiero?

El modelado financiero es una estrategia que a menudo se usa en situaciones comerciales y de inversión. La idea básica detrás de la creación de modelos financieros es identificar y examinar tantos escenarios y resultados posibles como sea posible, en relación con un curso de acción particular. El modelado de este tipo a menudo puede ayudar a las personas y las empresas a tomar decisiones más informadas sobre qué activos u otras inversiones asegurar, así como qué tipo de productos comenzar a ofrecer al público en general.

Con la inversión, el modelo financiero se centra en identificar con precisión todos los resultados posibles asociados con el rendimiento futuro de una inversión determinada. El inversor elabora una serie de modelos diferentes que tienen en cuenta no solo los factores conocidos actualmente, sino también los posibles movimientos futuros en el mercado o el impacto de las elecciones políticas en el valor de la inversión. Algunos modelos también incluyen factores extremos, como proyectar lo que sucedería con la inversión si ocurriera algún tipo de desastre natural. Al crear estos diferentes modelos, el inversionista tiene una mejor idea del riesgo involucrado en asegurar y mantener la inversión durante un período específico de tiempo.

El modelado financiero también puede ayudar a una empresa a evitar gastar recursos en el desarrollo, fabricación y promoción de un producto que finalmente no logra atraer a los consumidores. Al usar varios modelos para determinar qué podría suceder si se producen ciertos cambios en las preferencias del consumidor, o si la economía sufre una recesión, es posible considerar la cantidad de riesgo involucrado en la producción de ese producto. Si los modelos indican que existe una alta probabilidad de que el producto no genere ingresos suficientes para compensar los costos iniciales, la empresa puede optar por centrar la atención en otra dirección. Al mismo tiempo, el modelo financiero puede generar ideas sobre cómo refinar los detalles del proyecto para maximizar las posibilidades de lograr un resultado exitoso.

En muchas situaciones, el modelado financiero implica la creación de proyecciones matemáticas que toman en consideración factores como la fijación de precios de las opciones, el costo de capital asociado con cada modelo, el riesgo inherente con el resultado de cada uno de los modelos preparados y el potencial de éxito versus fracaso . La configuración exacta para estas proyecciones variará, dependiendo del tipo de acción que se esté considerando. Siempre y cuando la fórmula incluya información precisa y completa que sea relevante para el logro del resultado deseado, existe una buena posibilidad de que el modelo financiero refine las estrategias de producción y marketing, y establezca expectativas razonables para el resultado si el proyecto es perseguido