¿Qué es la inversión de índice?

Los índices bursátiles se crearon para rastrear el rendimiento general del mercado de valores o de un sector del mercado. Los compradores que invierten en acciones incluidas en estos índices practican la inversión indexada. El objetivo de este tipo de inversión es igualar el rendimiento de las ganancias de un índice específico.

Los índices bursátiles son simplemente listas de acciones. La gente no puede invertir directamente en un índice. Los inversores pueden comprar fondos mutuos y fondos cotizados en bolsa (EFT) que incluyen todas las acciones enumeradas en un índice particular.

Hay una variedad de índices populares que a los inversores les gusta duplicar en sus carteras. Estos incluyen el S&P 500®, el Dow Jones® Industrial Average, el NASDAQ-100® y el Russell 2000®. Los inversores eligen el índice que desean seguir y encuentran un fondo que refleje ese índice.

La inversión indexada es más simple que comprar acciones individuales. Los inversores no tienen que completar ningún análisis complejo para determinar qué acciones comprar. El fondo compra automáticamente las acciones que figuran en el índice.

Los fondos mutuos y EFT se compran y venden de manera diferente. Los fondos mutuos se negocian sin receta y no cotizan en bolsa. Como resultado, no se requiere una cuenta de corretaje para comprar fondos mutuos. Los precios de las acciones de fondos mutuos se calculan una vez al día. Este precio se denomina valor liquidativo (NAV). Los fondos mutuos generalmente tienen un requisito mínimo de inversión.

Dado que el administrador de fondos indexados no tiene que investigar qué acciones comprar, los fondos mutuos indexados generalmente tienen tarifas operativas más bajas que otros fondos mutuos. Algunos fondos mutuos utilizados en la inversión indexada le cobran al comprador una comisión inicial llamada carga . Los fondos sin carga también están disponibles y no tienen comisiones por adelantado u otros cargos de ventas.

Todas las EFT, incluidas las utilizadas para la inversión en índices, se negocian en una bolsa de valores como otras acciones. Las acciones de EFT no tienen un NAV calculado cada día. Los precios de las acciones de EFT cambian a lo largo del día según el volumen de negociación.

Se requiere una cuenta de corretaje para comprar EFT. Las comisiones de corredores de bolsa se aplican a todos los intercambios de EFT. A diferencia de las acciones de fondos mutuos, las EFT se pueden comprar con margen y vender en corto. Los inversores pueden determinar la cantidad de acciones que desean comprar. No se requiere una inversión mínima para comprar acciones de EFT utilizadas para la inversión indexada.

Los inversores pueden comparar el costo anual de la inversión de fondos mutuos y el índice EFT. Cada fondo cobra honorarios anuales operativos y otros. Estas tarifas se denominan índice de gastos del fondo. En general, los inversores prefieren fondos con índices de gastos más bajos.