¿Qué es el análisis de cartera?

El análisis de cartera es una evaluación de una cartera de inversión para determinar si satisface las necesidades de un inversor, si el inversor es una corporación multinacional o un maestro que planea la jubilación. El análisis proporciona un desglose de los activos actuales en la cartera, junto con una discusión de su desempeño actual e histórico para ver si el inversor está tomando decisiones inteligentes sobre la asignación de recursos. El análisis puede ofrecer recomendaciones para mejorar la combinación de la cartera, teniendo en cuenta las necesidades únicas del inversor.

El software de inversión con funciones de análisis de cartera está disponible. El inversor ingresa todas las tenencias que tiene actualmente y el software ejecuta una variedad de algoritmos para proporcionar una visión general integral de la combinación de activos en la cartera. Los inversores pueden cambiar los parámetros en el software para obtener recomendaciones sobre el mantenimiento de una cartera que satisfaga sus necesidades; Por ejemplo, un inversor con aversión al riesgo podría preguntar si una combinación de activos es apropiada para su enfoque, o si necesita deshacerse de algunos activos y agregar otros nuevos.

Los corredores y analistas también ofrecen esto como un servicio. Las personas que invierten a través de un agente de servicios completo generalmente obtienen un análisis de cartera como parte de su paquete de servicios y pueden reunirse con un asesor financiero para hablar sobre sus necesidades. Los inversores también pueden solicitar y pagar análisis si manejan sus propios activos o trabajan con un corredor que ofrece servicios más limitados. Los corredores de servicio completo pueden ser costosos, y las personas que solo desean asistencia y orientación periódicas pueden encontrar más rentable consultar a un experto cuando lo necesiten, en lugar de pagar para mantenerlo disponible.

Cuando un analista hace el trabajo, analizará la cartera, discutirá las necesidades del cliente y desarrollará un análisis detallado de la cartera, discutiendo los puntos fuertes y débiles y cómo mejorar el equilibrio de los activos. Las personas pueden encontrar útil hacer esto a medida que cambian sus vidas y toman decisiones como comprar casas o cambiar de empleador. Para las personas que se preparan para la jubilación, puede ser bueno llevar a cabo un análisis de cartera en aras de cambiar la combinación de inversiones para que sean menos riesgosas, asegurando que los fondos estarán disponibles cuando estén listos para dejar de funcionar.

La profundidad de un análisis de cartera puede variar considerablemente. Un análisis más extenso puede proporcionar a las personas una gran cantidad de información que pueden usar para ajustar las estrategias de inversión. El análisis básico ofrecerá una visión general rápida para determinar si una cartera se dirige en la dirección correcta o necesita una corrección del curso.