¿Qué es la serie 24?

La Serie 24 es la licencia de Principal de Valores Generales de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). También se refiere al examen de licencia profesional de la industria de valores del mismo nombre, que es administrado por FINRA. La licencia de la Serie 24 califica a un profesional de la industria de valores para supervisar o administrar una sucursal u oficina de corretaje de valores. El examen de calificación se divide en cinco secciones: supervisión de banca de inversión, suscripción e investigación; supervisión de actividades comerciales y de creación de mercado; supervisión de las operaciones de la oficina de corretaje; ventas y supervisión general de empleados; y el cumplimiento de las normas de responsabilidad financiera. Consta de 155 preguntas, 150 de las cuales se puntúan, y dura un máximo de 3-1 / 2 horas con un 70% del puntaje mínimo para aprobar.

Los candidatos ya deben haber obtenido un examen de la Serie 7, Serie 17, Serie 37, Serie 38, Serie 62 u Serie 82 para poder registrarse para el examen de licencia de la Serie 24. También deben ser patrocinados por un miembro de FINRA. En general, el patrocinio, la preparación y la obtención de una o más licencias de FINRA forman parte de la capacitación que reciben los nuevos empleados de corredores de valores cuando son contratados en las casas de bolsa miembros de FINRA. Aquellos que aprueban sus exámenes tienen que registrar sus licencias con el agente de bolsa miembro de FINRA que los emplea y supervisa sus actividades.

Anteriormente conocida como la Asociación Nacional de Distribuidores de Valores (NASD), FINRA es una organización autorreguladora de la industria de valores financieros, la más grande de su tipo en el país. Creado en 2007 tras la aprobación de la Comisión de Bolsa de Valores de EE. UU., Es responsable de la supervisión normativa y de cumplimiento de unas 4,700 firmas de corretaje, 167,000 sucursales y 637,000 representantes de valores registrados. Cualquier persona empleada por una firma miembro de FINRA e involucrada en su negocio de valores debe registrarse en FINRA; Esto incluye socios, funcionarios, directores, gerentes de sucursal, supervisores de departamento y vendedores.

Uno de los objetivos principales de la Serie 24 es probar a fondo el conocimiento de un candidato sobre las obligaciones fiduciarias cuando se trata de operar en cuentas de clientes. Sin embargo, las actividades y responsabilidades administrativas típicas del día a día de un Principal de Valores Generales se extienden más allá de conocer las reglas y regulaciones que rigen las ventas, el comercio y las operaciones de corretaje de valores. Una habilidad clave es la capacidad de hacer frente de manera profesional a las demandas y desacuerdos de los clientes. Otros suelen incluir la capacidad de administrar el personal y conciliar desacuerdos y diferencias de opinión entre los corredores de valores y la administración, así como entre los corredores de valores mismos en relación con cuestiones como la cobertura del cliente, las comisiones y los gastos.