¿Qué es la serie 63?
La serie 63 es una certificación que permite a las personas actuar como agentes de valores, obteniendo y procesando órdenes para todo tipo de valores en nombre de los clientes. Se administra estado por estado en los Estados Unidos. Las personas que deseen trabajar como agentes, representantes y vendedores en la industria de valores deben aprobar exámenes de licencia como la Serie 63, y el examen específico requerido depende del tipo de trabajo que un candidato desee hacer. Estas pruebas se administran regularmente en todo Estados Unidos por una tarifa.
En el caso de la Serie 63, las personas primero deben aprobar una prueba de conocimientos básicos, ya sea el examen de la Serie 6 o 7. Una vez que hayan pasado, pueden solicitar tomar la Serie 63 en el estado donde desean practicar. El examen incluye 65 preguntas, cinco de las cuales son experimentales. Los examinados tienen una hora y 15 minutos para completar el examen y pueden solicitar un borrador, aunque generalmente no es necesario. La prueba verifica el conocimiento de las regulaciones estatales relacionadas con la venta de valores.
Los examinados deben obtener al menos un puntaje del 72% para aprobar el examen. Después de pasar la Serie 63, pueden obtener una licencia y pueden comenzar a practicar, trabajando para ellos mismos o para una agencia. Es común que las personas que recién están comenzando en la industria de valores sean patrocinadas por sus empleadores para sus exámenes, con el empleador pagando por el examen y brindando acceso a la preparación del examen.
También conocido como el Examen de Ley Estatal de Agente de Valores Uniformes, la Serie 63 fue desarrollada por la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte (NASAA), una organización comercial que se enfoca en proteger a los consumidores al establecer estándares y regular la industria de valores. La prueba es administrada por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), la misma organización responsable de la administración de otros exámenes de calificación a las personas que desean trabajar en la industria de valores.
Las personas que no pasan el examen pueden volver a tomarlo, aunque el fracaso es relativamente raro siempre que las personas pasen algún tiempo preparándose. Varias compañías fabrican materiales de preparación de exámenes de la Serie 63, que incluyen exámenes de práctica y guías de estudio, y la NASAA publica una guía de estudio destinada a familiarizar a las personas con lo que estará en el examen. Estos materiales están disponibles en Internet y también a través de programas de pedidos por correo. Además, algunas organizaciones ofrecen preparación de exámenes en el aula, a veces disponibles a través de una bolsa de valores u otro mercado financiero.