¿Cuál es la conexión entre el patrimonio y la planificación de la sucesión?

La planificación patrimonial y de sucesión establece medidas para apoyar a los miembros de la familia y proteger los legados de la compañía después de que alguien muere. Las personas que poseen negocios, desempeñan un papel importante en un negocio familiar o se consideran clave para una organización pueden necesitar incluir la planificación de la sucesión en su estrategia general para prepararse para la muerte. La planificación patrimonial también es importante para proteger los legados, limitar la responsabilidad tributaria y asegurarse de que los miembros de la familia reciban el cuidado deseado. Los abogados pueden ayudar con el proceso de planificación de sucesión y sucesión, al igual que los planificadores financieros y contadores.

Ir más allá de un testamento, la planificación del patrimonio implica pensar con anticipación sobre la disposición de los activos. Las personas pueden comprar o vender activos estratégicamente para facilitar la liquidación de una herencia después de la muerte, y también pueden regalar algunas partes de una herencia antes de la muerte. Esto puede hacerse para proteger a las personas de las cargas impositivas o para garantizar que un legado llegue a la persona adecuada. Parte de la planificación patrimonial también implica desarrollar y actualizar una voluntad clara que resistirá desafíos legales si contiene elementos controvertidos.

Las empresas necesitan una planificación de sucesión para sobrevivir a la muerte de miembros clave. Las personas que poseen negocios y quieren que continúen después de su muerte pueden necesitar pensar con anticipación sobre a quién quieren ocupar su lugar y cómo manejar las necesidades de personal. Lo mismo ocurre con los miembros clave de una empresa familiar u otra empresa que pueden fallar después de la muerte de alguien. En la planificación de la sucesión, las personas pueden capacitar a las personas que pueden hacerse cargo, desarrollar documentación clara para ayudar a las personas a administrar el negocio y emitir directivas para hacer claros sus deseos para la empresa.

Las combinaciones de sucesión y planificación de sucesión pueden ser necesarias para personas que tienen necesidades personales y comerciales. Quieren asegurarse de que sus legados se dirijan adecuadamente, y también estructurar sus propiedades para evitar enredos. Si una empresa incurre en deudas, por ejemplo, la planificación del patrimonio y la sucesión puede garantizar que los acreedores no persigan el patrimonio personal del difunto. Del mismo modo, las personas pueden querer proteger un negocio de los miembros de la familia que desean venderlo y dividir las ganancias, y pueden hacerlo a través de un claro esquema de planificación de la sucesión.

Los propietarios de negocios y el personal clave que estén considerando la planificación de sucesiones y sucesiones pueden discutir las cuestiones legales y financieras con un consultor experto en este campo. Es importante trabajar con alguien que esté familiarizado con las leyes regionales y pueda redactar documentos apropiados. Una conversación informal al comienzo del proceso de planificación puede proporcionar un marco con objetivos que pueden usarse para construir un plan más específico para administrar un patrimonio y desarrollar un proceso de sucesión sin problemas para un negocio.