¿Qué es el software de gestión patrimonial?
El software de gestión patrimonial proporciona datos, herramientas y almacenamiento para instituciones bancarias públicas y privadas, organizaciones fiduciarias y de fondos mutuos y asesores patrimoniales y de activos. Al utilizar el software de gestión de patrimonio, los asesores financieros pueden proporcionar informes y datos más personalizados a los clientes en cualquier momento, y les permite a los gerentes ver la cartera de un cliente individual para una mejor toma de decisiones y satisfacción del cliente. Especialmente importante para los gerentes independientes, el software de gestión de activos permite a una empresa reducir muchos costos generales y organizar los datos del cliente de manera más eficiente. Con los problemas normativos y de cumplimiento cada vez mayores en la industria bancaria, los asesores deben estar tan informados sobre todos los aspectos de los activos y la riqueza de sus clientes para mantenerse dentro de las regulaciones.
Hacer un seguimiento de las cuentas de inversión; bienes raíces; productos no financieros, como arte o joyas; seguro; y las cuentas corrientes y de ahorro pueden convertirse en un proceso complicado para muchas organizaciones. Con el software de gestión de patrimonio, estos registros se pueden rastrear, actualizar e integrar fácilmente en una cartera financiera completa. La gestión de riesgos, las transacciones en efectivo y la asignación de recursos también se definen en el software. Al recopilar estos datos, los asesores pueden ver completamente la diversidad de la cartera de riqueza de un cliente y pueden hacer presentaciones de ventas más informadas a los clientes. Estos informes también ayudan a los clientes y asesores a minimizar o maximizar el riesgo de la cartera.
Los informes de inversión deben ser precisos, reflejar todos los datos actuales y estar personalizados para cada cliente de acuerdo con sus intereses y cuentas financieras. El software de gestión de patrimonio genera datos sobre ganancias y pérdidas de capital, valoración general, ingresos por intereses, rendimiento de fondos mutuos y ganancias. También puede crear alertas de madurez y alertas de cuándo vence una prima.
El software de gestión de patrimonio maneja muchas de las tareas administrativas para los gerentes. Los correos electrónicos se pueden enviar desde el software, los informes y los formularios se pueden almacenar en la base de datos y los datos se pueden descargar como un archivo de valores separados por comas (CSV) o documento de texto. Muchos programas permiten a la organización diseñar informes para clientes, o tienen un sistema para generar una página web para presentar los datos. Algunos programas incluso envían alertas de Servicio de mensajes cortos (SMS) a los clientes para mantenerlos actualizados sobre sus finanzas actuales. La correspondencia por correo electrónico y las solicitudes de los clientes también se pueden archivar en una ubicación para la colaboración entre los diferentes departamentos de una institución financiera, lo que ayuda a mejorar el servicio al cliente y crea administradores de activos más informados.